Sejarah Pencucian Uang

Gambar oleh Kevin Schneider dari Pixabay

Pencucian uang adalah suatu delik yang telah ada selama berabad-abad. Ini melibatkan proses mengambil uang yang diperoleh secara ilegal dan membuatnya tampak seolah-olah diperoleh secara legal. Sejarah kejahatan pencucian uang adalah sejarah yang panjang, mulai dari hari-hari ketika para penjahat menyembunyikan keuntungan ilegal mereka di lokasi rahasia sampai dengan menggunakannya untuk membeli barang dan jasa yang tidak dapat dilacak oleh aparat penegak hukum.

Sejarah kejahatan pencucian uang berawal pada abad ke-20 ketika para penjahat mulai menggunakan bank untuk mencuci uang dari kegiatan ilegal. Selama bertahun-tahun, telah digunakan metode yang semakin canggih dalam lingkup pencucian uang, mulai dari menggunakan bank lepas pantai dan perusahaan cangkang hingga berinvestasi di real estat dan barang mewah. Pencucian uang menjadi semakin kompleks dengan munculnya mata uang digital seperti Bitcoin dan mata uang kripto lainnya. Seiring kemajuan teknologi, bertambah pula metode yang digunakan oleh para pelaku untuk menyembunyikan harta kekayaan ilegal mereka.

Artikel ini akan mengupas secara singkat sejarah pencucian uang dari awal hingga bentuknya saat ini di era digital. Dari hal tersebut akan terlihat bagaimana para pelaku mengadaptasi tekniknya dari waktu ke waktu dan bagaimana respon lembaga penegak hukum ditinjau dari kesiapan sumber daya manusia, teknologi, dan dukungan peraturan peraturan perundang-undangan untuk memerangi masalah global ini.

Pencucian uang telah ada sejak zaman kuno, tetapi baru pada abad ke-20 banyak negara mulai mengambil tindakan terhadapnya. Pada tahun 1970, Amerika Serikat mengesahkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank yang mewajibkan bank untuk melaporkan transaksi yang mencurigakan dan menetapkan peraturan anti pencucian uang. Sejak itu, banyak negara telah menerapkan undang-undang serupa dalam upaya memerangi kejahatan ini. Secara historis, para pelaku telah menggunakan pencucian uang untuk menghindari pajak, menyembunyikan aset dari kreditur, atau membiayai kegiatan terlarang seperti terorisme dan perdagangan narkoba.

Al Capone dikenal sebagai salah satu penjahat paling terkenal dalam sejarah Amerika. Dia ahli dalam pencucian uang, menggunakan berbagai metode untuk menyembunyikan keuntungan yang didapatnya secara tidak sah. Sejarah kejahatan pencucian uangnya merupakan bagian penting untuk memahami perkembangan dan evolusi kejahatan terorganisir modern. Al Capone dari hari-hari awalnya adalah pembuat minuman keras hingga akhirnya dihadapkan pada tuduhan penggelapan pajak. Al Capone adalah salah satu dari orang pertama yang menggunakan teknik pencucian uang sehingga teknik tersebut menjadi bagian utama dari kerajaan kriminal Capone yang digunakannya untuk menyembunyikan kekayaan yang ilegal dari proses penegakan hukum. Teknik pencucian uang Al Capone telah diadopsi oleh pelaku yang lain sehingga pada saat ini, teknik tersebut telah berkembang yang dimulai dari zamannya.

Alphonse Gabriel "Al" Capone (17 Januari 1899 – 25 Januari 1947) adalah seorang gangster dan pengusaha Amerika yang menjadi terkenal selama era Pelarangan sebagai salah satu pendiri dan pemimpin sindikat kriminal Chicago Outfit. Kekuasaannya sebagai bos sindikat kriminal selama tujuh tahun berakhir ketika ia masuk penjara pada usia 33 tahun.

Dari Wikipedia Bahasa Indonesia

Beberapa teknik pencucian uang telah diuraikan pada blog ini. Silahkan dilihat pada menu artikel lainnya, terima kasih.

Beberapa uraian pada artikel ini telah menjadi bagian isi dari buku dengan judul: "Pembaharuan dan Problematika Hukum Pencucian Uang: Aspek Penyidikan dan Perampasan Hasil Tindak Pidana oleh Negara" yang diterbitkan oleh Penerbit Hawa dan AHWA.

Lihat juga:

Apa yang dimaksud dengan pencucian uang?

Apa saja terminologi hukum di bidang pencucian uang?

Apa yang dimaksud dengan pencucian uang?